{"id":2450,"date":"2025-07-31T10:46:30","date_gmt":"2025-07-31T15:46:30","guid":{"rendered":"https:\/\/lyqauditores.com\/?p=2450"},"modified":"2025-09-16T15:40:31","modified_gmt":"2025-09-16T20:40:31","slug":"boletin-0258-25-panorama-actual-del-cumplimiento-sagrilaft-en-colombia-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lyqauditores.com\/en\/boletin-0258-25-panorama-actual-del-cumplimiento-sagrilaft-en-colombia-2025\/","title":{"rendered":"BOLET\u00cdN 0258-25 PANORAMA ACTUAL DEL CUMPLIMIENTO SAGRILAFT EN COLOMBIA \u2013 2025"},"content":{"rendered":"<h2 style=\"text-align: center;\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"wp-image-566 alignleft\" src=\"http:\/\/lyqauditores.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/White-and-Blue-Minimalist-Modern-Business-Company-Newsletter-237x300.png\" alt=\"\" width=\"96\" height=\"121\" srcset=\"https:\/\/lyqauditores.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/White-and-Blue-Minimalist-Modern-Business-Company-Newsletter-237x300.png 237w, https:\/\/lyqauditores.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/White-and-Blue-Minimalist-Modern-Business-Company-Newsletter-9x12.png 9w, https:\/\/lyqauditores.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/White-and-Blue-Minimalist-Modern-Business-Company-Newsletter.png 306w\" sizes=\"auto, (max-width: 96px) 100vw, 96px\" \/><\/h2>\n<h2><\/h2>\n<h2 style=\"text-align: center;\">PANORAMA ACTUAL DEL CUMPLIMIENTO SAGRILAFT EN COLOMBIA \u2013 2025<\/h2>\n<hr class=\"custom-cursor-default-hover\" \/>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>En este bolet\u00edn informativo se presenta un an\u00e1lisis sobre los cambios y novedades m\u00e1s recientes en la regulaci\u00f3n y supervisi\u00f3n del SAGRILAFT en Colombia, destacando aspectos fundamentales que las organizaciones deben conocer para garantizar el cumplimiento efectivo de las normativas vigentes. En materia de cumplimiento del SAGRILAFT (Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo) en Colombia durante 2025.<\/p>\n<p><strong>1. NOVEDADES<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li><strong>Ausencia de Indemnizaciones Judiciales por Incumplimiento<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p>Hasta el momento, no se han reportado casos p\u00fablicos de indemnizaciones judiciales dirigidas contra empresas por no cumplir con la implementaci\u00f3n del SAGRILAFT. La regulaci\u00f3n y supervisi\u00f3n de esta materia se ha manejado casi exclusivamente a trav\u00e9s de sanciones administrativas impartidas por la Superintendencia de Sociedades. 2. Multas Administrativas y Responsabilidad Personal.<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Multas Adminsitrativas y Responsabilidad Individual.<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p>La Superintendencia ha impuesto en los \u00faltimos a\u00f1os multas econ\u00f3micas significativas a empresas y a personas naturales vinculadas, como representantes legales y oficiales de cumplimiento. Algunos datos relevantes incluyen: La Superintendencia ha impuesto en los \u00faltimos a\u00f1os multas econ\u00f3micas significativas a empresas y a personas naturales vinculadas, como representantes legales y oficiales de cumplimiento. Algunos datos relevantes incluyen:<\/p>\n<ol>\n<li>Las multas derivadas de incumplimientos relacionados con SAGRILAFT superan los 1.000 millones de pesos colombianos, con un promedio aproximado de 125 millones por sanci\u00f3n.<\/li>\n<li>El Programa de Transparencia y \u00c9tica Empresarial (PTEE), norma complementaria, ha generado incluso multas superiores, acumulando m\u00e1s de 2.300 millones COP.<\/li>\n<li>En 2025, una destacada empresa fue multada con casi 700 millones COP, debido a deficiencias en la implementaci\u00f3n tanto de SAGRILAFT como de PTEE, incluyendo la ausencia de un oficial de cumplimiento suplente.<\/li>\n<li>Por primera vez, un oficial de cumplimiento fue multado individualmente con 12 millones COP, evidenciando que la responsabilidad normativa alcanza directamente a quienes lideran los controles internos.<\/li>\n<li>Se reportan casos donde representantes legales han recibido multas por montos superiores a 37 millones COP por no implementar los sistemas exigidos en los plazos establecidos.<\/li>\n<li>La Corte Constitucional mediante la Sentencia T-113 de 2025 estableci\u00f3 criterios m\u00e1s precisos para evitar decisiones arbitrarias en el \u00e1mbito del SARLAFT (muy relacionado con SAGRILAFT), lo cual impacta en c\u00f3mo las entidades manejan riesgos y toman decisiones en cumplimiento, pero no se menciona indemnizaciones propiamente dichas por incumplimiento.<\/li>\n<\/ol>\n<ul>\n<li><strong>Implementaci\u00f3n de innovaci\u00f3n y tecnolog\u00eda.<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<ul>\n<li>Se han desarrollado plataformas que utilizan IA para automatizar la evaluaci\u00f3n de riesgos, generar matrices, gestionar alertas y actualizar informaci\u00f3n sobre contrapartes (clientes, proveedores, empleados). Estas herramientas mejoran la precisi\u00f3n y reducen el tiempo y costo de cumplimiento normativo en comparaci\u00f3n con los procesos manuales.<\/li>\n<li>Ejemplo: La plataforma creada por Universidad EAFIT y Suma Legal permite segmentar actores, analizar actividades sospechosas, evaluar reputaci\u00f3n mediante procesamiento del lenguaje natural y alertar sobre riesgos puntuales, facilitando la toma de decisi\u00f3n para oficiales de cumplimiento y organizaciones<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>2. INDEMNIZACIONES POR MOTIVO DE INCUMPLIMIENTO:<\/strong><\/p>\n<p>Entre agosto de 2023 y 2025, se han impuesto 26 sanciones a empresas por incumplimientos en SAGRILAFT y PTEE:<\/p>\n<ul>\n<li>Se estima que alrededor de m\u00e1s de 4.500 millones de pesos colombianos (aproximadamente USD 1,1 millones), reflejando la severidad con que se vigila el cumplimiento. La Superintendencia tiene en curso 23 procesos sancionatorios m\u00e1s, con montos importantes en juego<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<ul>\n<li><strong>ADVERTENCIAS Y RECOMENDACIONES<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p>La ausencia de indemnizaciones judiciales no exime a las empresas de riesgos legales significativos. Por el contrario, el volumen y monto de las multas administrativas demuestran un entorno regulatorio estricto y creciente vigilancia. La responsabilidad extendida a personas naturales como representantes legales y oficiales de cumplimiento implica un requerimiento profesional y diligente para estos cargos.<\/p>\n<p>Por lo tanto, se recomienda a las organizaciones:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li>Fortalecer y actualizar peri\u00f3dicamente sus sistemas SAGRILAFT y PTEE.<\/li>\n<li>Capacitar continuamente a sus equipos y oficiales de cumplimiento.<\/li>\n<li>Implementar tecnolog\u00eda avanzada para gesti\u00f3n y seguimiento de riesgos.<\/li>\n<li>Mantener un estricto control documental y cumplimiento de plazos establecidos por la Superintendencia de Sociedades.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<a class=\"wp1_like_like enabled\" data-id=\"2450\"><i class=\"fa fa-thumbs-up\" aria-hidden=\"true\"><\/i> <span>Me gusta (0)<\/span><\/a>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>PANORAMA ACTUAL DEL CUMPLIMIENTO SAGRILAFT EN COLOMBIA \u2013 2025 &nbsp; En este bolet\u00edn informativo se presenta un an\u00e1lisis sobre los cambios y novedades m\u00e1s recientes en la regulaci\u00f3n y supervisi\u00f3n&#8230;<\/p>","protected":false},"author":8,"featured_media":2451,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[10],"tags":[],"class_list":{"0":"post-2450","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-sagrilaft-ptee"},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/lyqauditores.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2450","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/lyqauditores.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/lyqauditores.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/lyqauditores.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/8"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/lyqauditores.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2450"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/lyqauditores.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2450\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2452,"href":"https:\/\/lyqauditores.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2450\/revisions\/2452"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/lyqauditores.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2451"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/lyqauditores.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2450"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/lyqauditores.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2450"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/lyqauditores.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2450"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}