{"id":3076,"date":"2026-10-08T09:04:23","date_gmt":"2026-10-08T14:04:23","guid":{"rendered":"https:\/\/lyqauditores.com\/?p=3076"},"modified":"2026-10-19T09:04:41","modified_gmt":"2026-10-19T14:04:41","slug":"boletin-0309-26-medidas-para-la-prevencion-de-la-suplantacion-de-la-identidad-impacto-en-los-sistemas-de-prevencion-la-ft-fp-y-c-st","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lyqauditores.com\/en\/boletin-0309-26-medidas-para-la-prevencion-de-la-suplantacion-de-la-identidad-impacto-en-los-sistemas-de-prevencion-la-ft-fp-y-c-st\/","title":{"rendered":"BOLET\u00cdN 0309-26 -MEDIDAS PARA LA PREVENCI\u00d3N DE LA SUPLANTACI\u00d3N DE LA IDENTIDAD. IMPACTO EN LOS SISTEMAS DE PREVENCI\u00d3N LA\/FT\/FP Y C\/ST"},"content":{"rendered":"

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MEDIDAS PARA LA PREVENCI\u00d3N DE LA SUPLANTACI\u00d3N DE LA IDENTIDAD. IMPACTO EN LOS SISTEMAS DE PREVENCI\u00d3N LA\/FT\/FP Y C\/ST<\/h2>\n

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Una nueva ley estatutaria obligar\u00e1 al sector financiero y al sector real para implementar rigurosos mecanismos de seguridad digital para verificar la identidad de sus usuarios. Esta normativa redefine las responsabilidades corporativas frente a las reclamaciones por fraude, exigiendo una actualizaci\u00f3n profunda en los sistemas de prevenci\u00f3n de riesgos empresariales (Sarlaft y Sagrilaft) para evitar asumir las p\u00e9rdidas derivadas de las estafas.<\/p>\n

La medida puede recaer directamente sobre las entidades financieras (en la colocaci\u00f3n de cr\u00e9ditos) y los comercios (en ventas a plazos). Las tecnolog\u00edas id\u00f3neas ser\u00e1n reglamentadas conjuntamente por la Superintendencia Financiera, la Superintendencia de Industria y Comercio (SIC) y el MinTIC.<\/p>\n

Tras culminar su tr\u00e1mite en el Congreso de la Rep\u00fablica el pasado 9 de junio, el proyecto pas\u00f3 a revisi\u00f3n de la Corte Constitucional. La norma entrar\u00e1 en rigor exactamente seis meses despu\u00e9s de que sea sancionada con la firma presidencial. El prop\u00f3sito legislativo es proteger a los ciudadanos de los graves da\u00f1os patrimoniales y reputacionales causados por el robo de identidad, evitando que terminen embargados o reportados en centrales de riesgo por deudas que nunca adquirieron.<\/p>\n

El impacto directo de esta nueva ley estatutaria en los sistemas SARLAFT y SAGRILAFT incide directamente en\u00a0 los procedimientos de Conocimiento del Cliente (KYC) en las etapas de vinculaci\u00f3n. Tanto las entidades del sector financiero como las del sector real deber\u00e1n incorporar y actualizar de manera profunda sus herramientas, implementando rigurosos mecanismos de seguridad digital para garantizar una verificaci\u00f3n de identidad efectiva al momento de otorgar cr\u00e9ditos o realizar ventas a plazos, aline\u00e1ndose con las futuras reglamentaciones de la Superintendencia Financiera, la SIC y el MinTIC.<\/p>\n

Por otro lado, la normativa genera un impacto cr\u00edtico en la evaluaci\u00f3n y mitigaci\u00f3n de los riesgos dentro de las matrices de ambos sistemas, al redefinir las responsabilidades corporativas frente al fraude y la suplantaci\u00f3n. Los oficiales de cumplimiento y gestores de riesgo tendr\u00e1n que adaptar sus manuales y protocolos internos para asegurar que las fallas de verificaci\u00f3n no se traduzcan en contingencias financieras, ya que la ley exige a las empresas contar con estos controles digitales como \u00fanico mecanismo v\u00e1lido para evitar asumir directamente las p\u00e9rdidas econ\u00f3micas derivadas de este tipo de estafas.<\/p>\n

La promulgaci\u00f3n de esta ley marca un cambio dr\u00e1stico en la protecci\u00f3n al consumidor en Colombia y representa un desaf\u00edo operativo inmediato. Las organizaciones deben iniciar cuanto antes la modernizaci\u00f3n de sus protocolos de vinculaci\u00f3n digital de clientes y ajustar sus procedimientos de atenci\u00f3n a fraudes para garantizar el cumplimiento normativo y blindar sus finanzas.<\/p>\n

Ap\u00e9ndice y Referencias<\/h2>\n