LAVADO DE DINERO DE NARCOS COLOMBIANOS A TRAVÉS DE TD BANK
TD Bank, uno de los bancos más grandes de EE.UU., aceptó su culpabilidad por permitir el lavado de dinero y violar la Ley de Secreto Bancario. Esto llevó a una multa de 3,oo,o millones de dólares.
El esquema se basaba en el uso de tarjetas débito emitidas por empleados del banco a cambio de sobornos. Estas tarjetas se enviaban a Cúcuta, donde se retiraban grandes sumas de dinero. Cúcuta es un punto clave debido a la presencia de 35 bandas criminales y su conexión con la producción de coca en la región del Catatumbo.
Colombia se convirtió en el centro de la operación, con retiros que crecieron de 28,6 millones a 151,8 millones de dólares en tres años, pese a que TD Bank no opera oficialmente en el país. Este caso plantea preguntas sobre la eficacia de la regulación y supervisión en Colombia.
¿Qué medidas se deben tomar para prevenir que situaciones similares ocurran en el futuro?
La asociación de Colombia con el lavado de dinero daña su imagen, desanima la inversión extranjera y afecta el turismo. Se requiere que las autoridades refuercen los controles y trabajen con otros países para evitar que el país siga siendo un foco de actividades ilícitas.
Este incidente subraya la importancia de que los bancos implementen mejores controles y que los reguladores sean más activos. Fortalecer la cooperación global y aumentar la conciencia pública es vital para combatir el lavado de dinero y proteger el sistema financiero.
