SISTEMAS DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (LA/FT) EN COLOMBIA
En Colombia existen diversos sistemas de prevención del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (LA/FT), los cuales varían según el sector económico y la superintendencia que ejerce su vigilancia.
Anteriormente, la distinción se centraba principalmente entre el SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo), aplicable al sector financiero y supervisado por la Superintendencia Financiera de Colombia, y el SAGRILAFT (Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo), que aplica al sector real (agricultura, industria, comercio y servicios) bajo la vigilancia de la Superintendencia de Sociedades.
No obstante, es preciso señalar que la normativa colombiana ha incorporado a otros sectores económicos dentro de esquemas de gestión del riesgo de LA/FT, tales como el sector transporte, salud, vigilancia y seguridad privada, así como el sector solidario, cada uno con lineamientos normativos específicos y Superintendencia que los regulan.
Uno de los cambios más recientes en materia de sistemas de prevención del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (LA/FT) se presentó en el sector transporte. Mediante la Resolución 2328 de 2025 del Ministerio de Transporte de Colombia, expedida por el Ministerio de Transporte de Colombia, se reemplazó el SIPLAFT (Sistema Integral de Prevención y Control del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) y se introdujo la aplicación del SARLAFT para este sector.
En este contexto, comprender qué sistema de prevención de LA/FT aplica a cada sector de la economía, identificar qué superintendencia lo regula y conocer sus principales diferencias resulta fundamental para garantizar el adecuado cumplimiento normativo, fortalecer los mecanismos de control interno y mitigar los riesgos asociados a la posible utilización de las organizaciones para el desarrollo de actividades ilícitas.
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