ACTUALIZACIÓN DE LOS RIESGOS DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL SECTOR REAL Y ACTIVIDADES Y PROFESIONES NO FINANCIERAS DESIGNADAS (APNFD).
Recientemente, la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) publicó la edición 2022-2023 de la Evaluación Nacional del Riesgo de LA/FT, en la cual realizó un ejercicio de identificación, valoración y evaluación de los riesgos de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FPADM) del país, acorde con la recomendación N 1 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
El propósito de la anterior recomendación es que los países tomen las medidas y dispongan los recursos necesarios para la eficaz mitigación de los riesgos de LA/FT/FPADM. Por eso, la UIAF determinó nuevos riesgos en el sector financiero, el real y las APNFD.
En el sector real, la UIAF evaluó diez (10) subsectores de la economía, entre los que se encuentra el agrícola, transformación de materias primas, entidades sin ánimo de lucro (ESAL), hidrocarburos, obras de ingeniería civil y comercio exterior. En el estudio realizado determinaron lo siguiente:
- El sector de las obras de ingeniería civil obtuvo una calificación medio-alta sobre una calificación media del resto de subsectores, lo que hace que este sea el que mayor amenaza y vulnerabilidad tiene de presentar casos de LA/FT/FPADM en el sector real.
- En el comercio exterior se destaca la mínima presentación de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS).
- Las importaciones y exportaciones son mecanismos utilizados para el contrabando de mercancías y de envío de productos provenientes del narcotráfico, por lo que estas actividades representan una amenaza y vulnerabilidad de presentar casos de LA/FT/FPADM.
Para el caso de las APNFD (abogados, contadores, comerciantes de metales y piedras preciosas, agencias de finca raíz, notarías y juegos de suerte y azar), la UIAF destaca lo siguiente:
- En el caso de la finca raíz, hay alto riesgo de LA/FT/FPADM debido a la existencia de intermediarios y tramitadores que destaca la falta de formalización y profesionalización.
- En cuanto los comerciantes de metales y piedras preciosas, hay alta exposición al LA/FT/FPADM debido a la existencia de la minería ilegal.
